陌生人想要给我打钱,会有什么问题?

在这两种骗局中,受害者会收到一笔汇款——但这都不是什么好事

你可以通过很多迹象识破网络骗局,其中最明显的就是出于某些不可说的原因请求(甚至是要求)你转账给其他人。但如果情况调转,他没有要求你付钱,反而是你收到了一大笔转账呢?听起来是不是很不错。那么,这会是一个陷阱吗?

核心问题在于,你根本拿不到钱。本文中我们讨论了两种基于转账进款的骗局类型。

“你好,帮我做个logo设计吧”

Andy在开始做自由设计师时就建立了自己的个人网站,虽然没有什么流量,但他不太愿意关掉这个网站,毕竟个人域名还是有它的优势存在的。

有很长一段时间网站没有给他带来任何新的客户,但忽然有一天,Andy收到了这样的一条信息:

你好,我是Dave。请问你能做logo设计吗?”

两人来来回回写了几封邮件,没有涉及到具体的内容。但从对话中可以发现,Dave开始了一项新的生意,网站也正在建设中,然而现在logo和宣传册的物料都卡在了”顾问”K先生那儿。

可是Dave实在是太心急着想要着手工作,他认可了Andy的第一个设计方案,没有任何疑问就同意了继续按这个方向推进。唯一的障碍在于Dave需要从顾问K先生那里获取设计所需的一些材料,而Dave还欠K先生一小笔钱,金额不大,只不过一千多美元。尽管他本人非常愿意立刻结清款项,但出于”某些技术原因”他无法完成转账。

然而,Dave表示他可以把这笔钱打给Andy,只要能让项目再次启动并快速推进就行了。这么做可行吗?Dave想要把这项工作的工资以及与K先生的欠款一起打给Andy,再附加一些费用感谢Andy的帮助,然后Andy帮助Dave将欠的钱打给K先生,每个人都得到了自己需要的东西。

有谁能拒绝这样的提议呢?

进账汇款骗局是如何运作的?

这种交易看起来越诱人,也就越可疑。这种类型的骗局已经流行了好多年,如果Andy同意了这个提议,那么事情接下来会向这样的方向发展:

  • Dave给Andy的账户汇款4500元美金,其中3000元是支付给Andy的费用,1400元是给K先生的欠款,另外还有100元是额外给Andy的”辛苦费”。
  • 老实人Andy按照之前达成的协议从自己的账户里给K先生转账1400元美金。
  • 几天甚至几周之后,最初转账的那张卡被标记为遗失,银行撤回了那笔转账,Andy损失惨重。他不仅没拿到自己的服务费和辛苦费,就连转账给K先生的那笔钱也无法撤回。讽刺的是,这种操作是完全合法的。

简而言之:进账汇款很快就被取消,这笔钱从你的账户中抹去。但你发起的那笔汇款很难,甚至不太可能追回。

涉及”失误”进账汇款的骗局

设计师和其他自由职业者通常都很精明(或者很快就会变得精明)。在遇到潜在客户提出的可疑或不常见的需求后,他们会马上去论坛博客讨论这些情况。

然而从评论中你能看到,很多人还是会上钩,并最终造成金钱损失。这也是为什么依然有骗子坚持这种诈骗方式。

另一种涉及进账汇款的骗局的受众群体更加广泛。他们会将非常小额的款项转入你的账户,然后一个奇怪的人打电话或发短信给你,说他们不小心转错了账户,并要求你把钱退回去。

你应该也知道接下来的情节了吧。如果你把钱打给诈骗者,那么一小会儿之后,最初的那笔汇款也会忽然化为乌有。

如果你已经收到了汇款,应该怎么做?

大多数情况下,最简单也最有效的解决方法就是:什么也不要做。这是少有的不作为比有所行动更好的情况。拒绝可疑的”客户”,让错误转账的人自己去联系银行,当然最好是再打电话给自己的银行解释一下目前所发生的情况。

不要支出这些意外开销,汇款人可以自己尝试从银行或法院追回这些金额。

提示

爱与隐私

个人空间的界限在恋爱关系中特别容易模糊。在本文中,我们将谈谈过度的”信息亲密度”可能导致的问题。