如何避免加密货币诈骗

诈骗者一直在寻找新的方法来窃取您的钱财，而近年来加密货币的大规模增长为欺诈创造了大量机会。加密货币犯罪在 2021 年创下了破纪录的一年 — 根据区块链数据公司 Chainalysis 的一份报告，欺诈者在那年偷走了 140 亿美元的加密货币。如果您对加密感兴趣，风险意识很重要。继续阅读，以进一步了解常见加密骗局、如何识破以及避免它们。

加密货币投资诈骗

有许多类型的加密骗局。一些最普通的包括：

虚假网站

诈骗者有时会创建虚假的加密货币交易平台或虚假版本的官方加密钱包来欺骗毫无戒心的受害者。这些虚假网站的域名通常与它们试图模仿的网站相似但略有不同。它们看起来与合法网站非常相似，因此很难区分。假加密货币网站通常以以下两种方式之一运行：

作为网络钓鱼页面：您输入的所有详细信息，例如您的加密钱包的密码和恢复短语以及其他财务信息，最终都落入了诈骗者的手中。
直接盗窃：最初，该网站可能允许您提取少量资金。由于您的投资似乎表现良好，您可能会在该网站上投入更多资金。但是，当您随后想要取款时，该网站会关闭或拒绝该请求。

网络钓鱼诈骗

加密网络钓鱼诈骗通常针对与在线钱包相关的信息。诈骗者以加密钱包私钥为目标，访问钱包内资金必需有这些私钥。他们的工作方法与其他网络钓鱼尝试类似，并且与上述假冒网站有关。他们发送电子邮件以引诱收件人访问专门创建的网站，要求他们输入私钥信息。一旦黑客获得了这些信息，他们就会窃取这些钱包中的加密货币。

拉高出货计谋

这涉及欺诈者通过电子邮件爆炸或 Twitter、Facebook 或 Telegram 等社交媒体炒作特定的硬币或代币。由于不想错过机会，交易者争先恐后地购买硬币，从而推高价格。成功抬高价格后，骗子卖掉手中的资产 — 随着资产价值急剧下跌，导致崩盘。这可能会在几分钟内发生。

虚假应用

诈骗者欺骗加密货币投资者的另一种常见方式是通过 Google Play 和 Apple App Store 提供下载的假冒应用程序。尽管这些假冒应用程序很快就会被发现并删除，但这并不意味着这些应用程序不会影响许多底线。成千上万人下载了虚假的加密货币应用程序。

虚假名人代言

加密诈骗者有时会冒充或声称得到名人、商人或有影响力的人的支持，以吸引潜在目标的注意。有时，这涉及向新手投资者出售不存在的虚拟加密货币。这些骗局可能很复杂，涉及光鲜的网站和小册子，似乎显示埃隆·马斯克等家喻户晓的名人为其代言。

赠品诈骗

在这种情况下，诈骗者承诺在所谓的赠品骗局中匹配或增加发送给他们的加密货币。来自常常看起来像有效社交媒体帐户的巧妙信息可以营造出一种合法的感觉并激发紧迫感。这种所谓“千载难逢”的机会可以引导人们迅速转移资金，以期立即获得回报。

敲诈勒索诈骗

诈骗者使用的另一种方法是勒索。他们发送电子邮件，声称拥有用户访问成人网站的记录，威胁除非他们共享私钥或向诈骗者发送加密货币，否则就曝光他们。

云挖矿诈骗

云挖矿指公司允许您租用他们运营的挖矿硬件以换取固定费用和您应该获得的收入份额。从理论上讲，这允许人们在不购买昂贵的挖矿硬件的情况下进行远程挖矿。然而，许多云挖矿公司都是骗局，或者充其量是无效的 — 因为您最终会赔钱或赚得比暗示的少。

欺诈性首次代币发行 (ICO)

首次代币发行或 ICO 是初创加密公司从未来用户那里筹集资金的一种方式。通常情况下，客户会被承诺新加密货币打折，作为交换，他们要发送比特币或另一种流行的加密货币等活跃的加密货币。一些 ICO已被证明为欺诈，犯罪分子会竭尽全力欺骗投资者，例如租用假办公室和制作高端营销材料。

如何识破加密货币诈骗

那么，如何识破加密货币骗局呢？需要注意的警告信号包括：

承诺保证回报：没有任何金融投资可以保证未来的回报，因为投资可以下降也可以上升。任何承诺您一定会赚钱的加密货币产品都是危险信号。

一份糟糕或不存在的白皮书：每种加密货币都应该有一份白皮书，因为这是首次代币发行最关键的方面之一。白皮书应该解释加密货币是如何设计的以及将如何工作。如果白皮书没有意义 — 或者更糟糕，不存在 — 那么请谨慎行事。

过度营销：所有企业都在推销自己。但是，加密货币欺诈者吸引人们的一种方式是投资大量营销——在线广告、付费影响者、线下促销等。这是为了在尽可能短的时间内接触到尽可能多的人，以便快速筹集资金。如果您觉得加密货币的营销似乎太重，或提出的主张太夸张却没有支持，请暂停并做进一步的研究。

未透露姓名的团队成员：对于大多数投资业务，应该可以找出背后的关键人物是谁。通常，这意味着很容易找到进行投资的人的生平以及在社交媒体上活跃存在。如果您无法找出谁在运行加密货币，请小心。

免费资金：无论是现金还是加密货币，任何承诺免费资金的投资机会都可能是假的。

如何防范加密货币诈骗

许多加密货币欺诈设计复杂，令人信服。以下是您可以采取来保护自己的一些措施：

保护您的钱包：要投资加密货币，您需要一个带私钥的钱包。如果一家公司要求您分享您的密钥以参与投资机会，那很可能是一个骗局。保密您的钱包密钥。

密切关注您的钱包应用程序：第一次转账时，只发送少量金额以确认加密钱包应用程序的合法性。如果您在更新钱包应用程序时发现可疑行为，请终止更新并卸载该应用程序。

只投资您了解的东西：如果您不清楚特定加密货币的工作原理，那么最好在决定是否投资之前停下来做进一步的研究。

慢慢来：诈骗者经常使用高压策略让您快速投资，例如，承诺如果您立即参与就会获得奖金或折扣。在投资任何资金之前，花时间进行自己的研究。

警惕社交媒体广告：加密货币诈骗者经常使用社交媒体来推销他们的欺诈计划。他们可能会使用未经授权的名人或知名商人的图像来营造合法感，或者可能承诺提供赠品或免费现金。当看到社交媒体上推广的加密货币机会时，请保持健康的怀疑态度，进行尽职调查。

忽略陌生电话：如果有人突然联系您，向您推销加密货币投资机会，那可能是个骗局。切勿向以这种方式与您联系的人披露个人信息或转账。

仅从官方平台下载应用程序：虽然假冒应用程序最终会出现在 Google Play Store 或 Apple App Store 中，但从这些平台下载应用程序比从其他地方下载应用程序更安全。

自己做研究：最受欢迎的加密货币不是骗局。但是，如果您还没有听说过某种特定的加密货币，那就研究一下：看看是否有可以阅读的白皮书，找出谁在运行它以及运作方式，寻找真正的评论和见证。寻找最新且可信的虚假加密货币列表来检查诈骗。

好得令人难以置信：承诺保证回报或让您一夜暴富的公司很可能是骗局。如果某件事看起来好得令人难以置信，请谨慎行事。

最后，与任何投资机会一样，投资金额永远不要超过您能承受的损失。即使您没有被骗，加密货币也起伏不定，具有投机性，因此了解风险至关重要。

如果您成为加密货币骗局的受害者该怎么办

成为加密货币骗局的受害者可能带来毁灭性后果，如果您已付款或披露了个人信息，必须迅速采取行动。

如果您有以下情况，请立即联系您的银行：

使用借记卡或信用卡付款。
通过银行转帐付款。
共享了有关您自己的个人详细信息。

加密货币欺诈者经常将他们捕获的详细信息出售给其他犯罪分子。因此，必须全面更改您的用户名和密码，以防止进一步损失。如果您是社交媒体加密骗局的受害者，您可以向相关社交媒体平台举报。根据您居住的地方，您可以向所在司法管辖区的相关机构报告欺诈行为 — 例如，在美国是联邦贸易委员会。其他国家有各自的对等机构。